Costa Rica: Cómo evitar la "lista gris"

  • Jueves 20 de Abril de 2017
La gremial de bancos advierte que el país podría ser incluido en lista de países no cooperantes de GAFI si sigue demorando la aprobación de la reforma a la ley de lavado de dinero.
Del comunicado de la Cámara de Bancos e Instituciones Financieras:

Costa Rica podría ser incluida en lista de países no cooperantes de GAFI
 
Urge aprobar Proyecto de Ley “Reforma de los Artículos 15, 15 Bis, 16, 81 y Adición del Artículo 16 Bis de la Ley Sobre Estupefacientes, Sustancias Psicotrópicas, Drogas de uso no Autorizado, Actividades Conexas Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, Ley N.° 7786, de 30 de Abril De 1998”, Expediente #19951.

Martes 18 de abril, 2017. La Cámara de Bancos e Instituciones Financieras de Costa Rica, insta a los diputados sobre la importancia de aprobar el Proyecto “Reforma de los Artículos 15, 15 Bis, 16, 81 y Adición del Artículo 16 Bis de la Ley Sobre Estupefacientes, Sustancias Psicotrópicas, Drogas de uso no Autorizado, Actividades Conexas Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, Ley N.° 7786, de 30 de Abril De 1998”, Expediente #19951 para cumplir con parte importante de los requerimientos del Informe del grupo evaluador del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para no ser incluidos en la lista de países no cooperantes.

Las reformas son de los artículos 15, 15 bis, 16, 81 y adición del artículo 16 bis. Con este proyecto se incluiría la supervisión de las actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD´s), dado que actualmente no están siendo supervisadas de forma efectiva en materia de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo.

Se plantea además incluir el concepto de “origen de los recursos”, conforme a las prácticas internacionales para prevenir la legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, ya que esto en la actualidad no está plasmado en la Ley vigente.

La iniciativa además convertiría a Costa Rica en el primer país del mundo en contar con una plataforma tecnológica para unificar y simplificar la aplicación de la “Política conozca a su cliente”, lo que beneficiaría a los clientes de las entidades, los propios bancos, y como un mecanismo que reforzará las labores de prevención y supervisión de la legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo.

Asimismo, el Proyecto mejora el marco sancionatorio previsto en la Ley vigente.

Finalmente, el proyecto declara de interés público la publicación del listado de sanciones en materia de incumplimientos en la prevención de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, ya que actualmente no existe ninguna obligación de publicar el listado de sanciones aplicadas.

Entre los avances a mostrar por los jerarcas ante la Plenaria de GAFI destacan:
  • La aprobación de la Ley 9416 de Lucha con el Fraude Fiscal que incluye el apartado sobre transparencia de beneficiarios finales de personas jurídicas, los fideicomisos y las organizaciones sin fines de lucro
  • La creación de la Comisión Técnica Interinstitucional encargada de la implementación y seguimiento de la Estrategia Nacional
  • La ratificación de la Ley 9387 la cual reforma de los artículos 25, 33, 33bis, 69bis y 86 de la Ley sobre Estupefacientes, Sustancias Psicotrópicas, Drogas de uso no Autorizado, Actividades conexas, Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (del 30 de abril de 1998, y sus reformas)
  • La reforma de la normativa prudencial del CONASSIF
  • Implementación de los mecanismos de congelamiento inmediato de fondos de origen terrorista
  • Capacitación a jueces, fiscales e investigadores judiciales
  • Procedimientos penales por legitimación de capitales con delito precedente diferente al narcotráfico.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es un organismo intergubernamental cuyos objetivos consisten en establecer normas y promover la aplicación efectiva de las medidas legales, reglamentarias y operativas para combatir el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo, la proliferación de armas de destrucción masiva y otras amenazas relacionadas con la integridad del sistema financiero internacional. GAFI fue creado en 1989 por el Grupo de los Siete G-7.

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